Как работает рынок форекс

Немногим раньше я уже рассматривал два популярных мнения касаемо форекса, как они формируются и кому это собственно выгодно. Осталось только изложить собственные мысли о рынке и о рыночном окружении.  Ну что же, приступим. Откройте любой поисковик и наберите запрос что такое форекс или как работает форекс, а затем проанализируйте результаты запроса.  Думаю, не очень много людей понимают, как работают поисковики и как они отображают результаты по вашему запросу. По этому, проведем анализ вместе. Пока не задавайте вопросы зачем нужен анализ выдачи и почему все так сложно. Дальше все сами поймете, потерпите немного.

Результаты запросов что такое форекс в поисковых системах.

Так выглядит запрос что такое форекс в поисковой системе Google

а ниже в поисковой системе Yandex.

В зависимости от ваших настроек и региона выдача может немного отличаться, но суть от этого не меняется. Красным я выделил рекламу, да да, рекламные объявления которые поисковики показывают за деньги. Если вы правильно посчитаете, то половину выдачи, то есть половину из поисковых результатов занимает как раз таки реклама, только подумайте, 50% из всех результатов проплачены и на их объективность мы расчитываем , а из оставшихся 50% в результатах сайты брокеров, дилинговых центров, сайты рефоводов (поговорим о них в следующей статье), и только результаты из Википедии можно считать более или менее объективными, так как это информационный ресурс и прямой рекламы там нет. Все остальные сайты в результатах поиска являются аффилированными, говоря простыми словами имееют коммерческий интерес к форексу и цель привлечь побольше людей в торговлю, а не разъяснить что такое форекс.  Таким образом,  можем сделать выводы, что рассказать более менее правдиво о рынке желающих мало, все будут петь о прелестях, простоте и безграничных возможностях. Не верите? Давайте проверим.

Что нам говорит Википедия, единственный не предвзятый ресурс, которому по сути все равно, как вы отреагируете на  информацию:

В русском языке термин Форекс обычно используют в более узком смысле — подразумевается исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля валютой.

Это пожалуй единственное емкое,  простое и доступное определение которое есть на сегодня. Забудьте про всякие там международные обмены, форексиксченджи,  финансовый рынок и свободный обмен валют по плавающим курсам. Все что на сегодня доступно – это именно простые спекуляции, купил дороже продал дешевле. Можно бесконечно ездить по ушам и рассказывать про истории валют, про золотые стандарты и ямайские системы обмена. При такой обширной обработке и в правду почувствуешь себя избранным  и обнаружишь в себе дар трейдера. Но, очень много но, и слишком мало достоверной информации.  Попробуем разобраться дальше.

Как работают финансовые рынки или игра с нулевой суммой.

Сколько из вас задумывались над тем, откуда берутся деньги на финансовых рынках и за счет чего формируется ваша прибыль, если она конечно формируется. Открываю америку: рынок, любой финансовый рынок, будь то форекс, фондовый (рынок акций) или фьючерсный или рынок опционов, не производят деньги, не увеличивают их и не приумножают. На любом финансовом рынке происходит лишь перераспределение денег, из одних рук в другие.  Как говорят классики технического анализа, деньги переходят от слабых держателей к сильным. Да да, рынки работают по принципу игры с нулевой суммой: для того чтобы вы выйграли, нужно чтобы кто-то проиграл. Проще говоря, вся ваша прибыль – это чьи-то убытки, и наоборот. Если на рынок пришло 1млрд долларов, то эта же сумма там и останется, и не станет там 2 млрд, а просто этот ярд будет перераспределен. Не помню кто сказал, но фраза мне запомнилась на всю жизнь:

Биржа – это узаконенный способ отъема денег у населения.

Да да, и государство ни капельки не возражает, а как раз таки всячески этому способствует через развитие финансовых рынков и новых инструментов инвестирования. Ну или еще как-нибудь можно красиво и благородно описать цель, суть от этого не меняется. И трейдеры, и биржа делятся с государством своим доходом в качестве налогов. А самому государству глубоко плевать, кто у кого сколько отбирает, главное чтобы налоговый ручеек не пересыхал.  Это же справедливо и для форекса, хотя сам рынок внебиржевой. А теперь подумайте, рассказывал ли вам об этом ваш брокер или может вы читали об этом на каких либо сайтах? Тото же, так как об  этом в лучшем случае, тактично умолчат, в худшем придумают как проехать вам по ушам, чтобы вы просто забыли про этот маленький момент, который в корне меняет весь подход к трейдингу.  Продолжаем.  На лекции у брокеров, в интернете, в псевдо учебниках вы узнаете что на рынке есть несколько типов участников: центральные банки, коммерческие банки, импортеры-экспортеры, фонды, частные инвесторы. Веселая компания, не так ли. Так вот, вся эта туса только и делает, что отбирает деньги друг у друга. А теперь прикиньте, каковы ваши шансы на успех? Да да, именно ваши, человека, который еще путается в ордерах и пытатеся настроить торговый терминал, ну или чуть выше уровнем. Думаете что какой либо трейдер просто так вам отдаст свои деньги? Или вы сможете переиграть хеджевый фонд, где только одних аналитиков целый отдел, а еще столько же профессиональных трейдеров? Или быть может вы настолько проворливы, что спокойно уделаете высокочастотного работа на своем тугом соединении к интернету? Или вы тот самый избранный, которому суждено своими 20 баксами навести хаос на рынках? Не думаю. В покере есть одно просто фундаментальное выражение, которое должен знать каждый, кто только еще просто  планирует играть:

Если за первый круг вы не определились, кто жертва, то скорее всего жертва – это вы.

Тоже самое и в трейдинге, определите ваше место в этой «пищевой» цепочке, как вы будете «грабить» остальных трейдеров, как вы будете законно отнимать у них деньги.  Еще не думали об этом? А уже давно поара.

Брокер (дилер) – единственный ваш соперник.

Только мы определились, у кого мы будем отнимать деньги, но вот незадача, все изменилось.  Будем реалистами, ни один брокер не будет выводить на рынок вашу заявку. И этому есть две приины. Первая: никому на рынке не нужны ваши 20, 50 или даже 1000 баксов. Да да, никому и нафиг не сдались. Если вы внимательно читали инфу на сайте брокеров, то видели, что торговля ведется лотами. Т.е. минимальная заявка – 1 лот, который равен 100 000 единиц базовой валюты. Если у вас есть 100 000 штук евро, значит можете купить или продать 1 лот. И только если заявки будут от 1 лота и больше, 2 лота, 5 лотов, 10 лотов, только тогда и существует реальная возможность найти контрагента на вашу заявку: найти вам продавца, если вы хотите купить, или покупателя, если вы продаете. Согласитесь, мало кому на рынке нужны 0.02 лота. Блин, ну нахрена скажем реальному покупателю ваши 20$, если ему нужно 10, 15 или 100 лотов (скажем 10 лямов баксов нужно отоварить), и сколько нужно заявок по 20$, чтобы заполнить такой ордер? Много, очень много и даже считать не буду. Но все бы ничего, вот только каждая транзакция на рынке тоже имеет свою стоимость (транзакция простым языком определенная операция). А из этого значит, что есть минимальный размер заявки, который будет себя как минимум окупать, а все заявки меньше данного размера будут приносить убытки. Пример из жизни. Грузовик возит грунт, каждый рейс такого грузовика обходится в 100$. Как вы думаете, сколько грунта будут грузить? Правильно, по максимум, сколько поместится. Повезет ли грузовик 100 кг грунта, если в него помещается 10 000 кг? Может и повезет, только водитель потом оплатит рейс из своего кармана. Или вспомните тот же банк: за каждую оплату берет процент, каждое действие тоже платное. Хотите открыть счет — 2$ в зависимости от типа, хотите сделать перевод — 2,5% от суммы и так далее. В банках наверное уже спросить сколько времени тоже будет платным, скажут типа эксклюзивная услуга, так как у нас часы самые крутые. А теперь вспомните, что там говорят про форекс? Межбанковский валютный рынок. Т.е. вся торговля идет между банками, вы пользуетесь услугами банков, так еще и не на прямую, а через посредников — брокеров. Выводить заявки на межбанк выгодно только при определенном размере заявки, и этот размер явно не 20$ или даже 1000$. Таким образом, если заявки никуда не выводятся, единственный, у кого вы пытаетесь отобрать деньги – это ваш брокер, и не думаю, что он очень сильно желает с вами делиться. Таким образом, задача заработать усложняется.

Подводим итоги.

А теперь кратенько, что я хотел вам рассказать в этой статье.

• Форекс – это целая индустрия, которая работает против вас.
• Реальный форекс сильно отличается от того, в который нам предлагают сыграть.
• Рынки не создают деньги, они их только перераспределяют. Ваши прибыли это чьи-то потери.
• Найти полную информацию тяжело, так как индустрия работает хорошо.

Подумайте хорошенько, прежде чем решитесь расстаться с вашими деньгами. Вас должно насторожить, почему все так просто и быстро, почему брокеры сами не торгуют на рынке, почему именно вы сможете заработать, когда другие проигрывают. Хочу чтобы вы поняли — я не отрицаю возможности заработать, и дальше я вам покажу, как это делается, но всему свое время. Следите за обновлениями на блоге, дальше будет еще интереснее.